Антифрод-центр Национальной платежной корпорации Казахстана развивает систему противодействия мошенничеству на финансовом рынке и в цифровой инфраструктуре. Центр уже использует предиктивный антифрод и создал инструмент «агент-аналитик», который помогает выявлять связи между участниками подозрительных операций и формировать рекомендации для сотрудников МВД.
О новых проектах, технологиях и планах на ближайшие годы на AntiFraud Forum Kazakhstan рассказала руководитель центра Айнура Измайлова. По ее словам, следующий квартал отведен на запуск полнофункциональной версии «агента-аналитика», которая должна ускорить расследования и оптимизировать работу с инцидентами.
Антифрод-центр создавался как единая площадка для взаимодействия правоохранительных органов и финансового рынка. Такая система позволяет быстрее обмениваться информацией об инцидентах и реагировать на финансовые преступления. Если в 2024 году работа строилась в основном по реактивной модели, то в 2025 году потоки данных стали активнее, что позволило наладить более эффективный анализ мошеннических схем.
Сейчас центр переходит от реагирования на уже совершенные преступления к прогнозированию возможных мошеннических действий. «Агент-аналитик» предназначен для обработки инцидентов с десятками транзакций, чтобы находить связи между участниками схем и помогать следствию быстрее выстраивать картину происходящего.
Отдельное направление работы связано с межбанковскими переводами через Национальную платежную корпорацию. Транзакционный антифрод анализирует такие операции и выявляет подозрительные переводы и цепочки действий, которые могут указывать на попытки хищения средств. В центре называют этот механизм второй линией защиты финансового рынка.
Помимо банковского сектора, НПК намерена расширять контроль на цифровые платформы и маркетплейсы. В центре отмечают, что даже небольшие платежи на таких площадках могут быть частью мошеннических схем, поэтому регулирование финансового и цифрового рынков, по мнению организации, должно быть единым.
Для противодействия международным схемам НПК также развивает сотрудничество с соседними странами и зарубежными партнерами. Планируется обмен информацией для выявления схем с «дропперами» и предотвращения вывода средств за рубеж.
С момента запуска Антифрод-центра в Казахстане зарегистрирован 111 031 инцидент, из которых 90 346 связаны с мошенническими действиями.
Источник: www.inform.kz
